Stratégie patrimoniale

Construit patiemment au fil des ans ou fruit d’un héritage familial, votre patrimoine est unique et précieux. Pour rendre compte de sa spécificité, nous procédons dans un premier temps à un bilan patrimonial complet et personnalisé qui nous permet de définir une stratégie patrimoniale cohérente.

Pour cela, nous structurons et optimisons votre patrimoine pour vous permettre d’atteindre vos objectifs à court, moyen et long terme, préparer votre retraite, diversifier votre patrimoine, transmettre votre patrimoine et optimiser votre fiscalité.

Enfin, nous avons compris l’importance de créer une relation durable afin d’agir en toute indépendance, nous permettant de sélectionner des produits compétitifs.

Stratégie fiscale

Si l’avantage fiscal ne peut être érigé en critère exclusif, il demeure néanmoins un élément à prendre en compte en matière de placements. C’est dans cet esprit que nous vous aidons à trouver les solutions de capitalisation (assurance vie, PEA, etc.) adaptées qui vous permettent de maximiser au mieux vos placements grâce à une juste optimisation fiscale.

En parallèle, nous sommes également à même de vous proposer des solutions fiscales en cohérence avec la stratégie de la transmission de votre patrimoine professionnel par le biais d’un pacte Dutreil et de la donation-partage d’une donation avant cession avec la flat tax ou de dans le cadre de l’article 150-0 B Ter.

Et pour répondre au mieux à vos attentes, nous sommes très attachés à la création d’une relation personnelle, car ce n’est qu’en tissant un lien humain fort qu’il est possible d’adopter la solution la plus cohérente.

L’assurance vie en vidéo

Le contrat de capitalisation en vidéo

L’offre immobilière de l’UNEP dans l’assurance vie en vidéo